Tracing Dirty Money
Geldwäscheprävention ist eine stetige Herausforderung unter der wachsenden Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden. Dies spiegelt sich auch in den immer dichter werdenden regulatorischen Anforderungen und Sorgfaltspflichten (z.B. FM-GwG) wider. Darüber hinaus ist in den letzten Jahren der (regulatorische) Druck in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering – AML) durch eine Reihe von Leaks (Stichworte: FinCEN oder Nordische Banken), Investigations und hohe Bußgelder gestiegen.
Die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beschränkt sich nicht nur darauf, sich über neue Regelungen zu informieren und interne Richtlinien entsprechend zu aktualisieren. Bei der Hinterfragung und Optimierung der Prozesse und des Setups sollten sowohl aktuelle rechtliche Anforderungen als auch sich ständig ändernde externe Faktoren und neue Kriminalitätsmuster berücksichtigt werden. Modifizierte Formen der Geldwäsche, neue virtuelle Währungen oder Zahlungsmethoden, Daten-Leaks und das Ausnutzen von Krisenzeiten wie der COVID-19-Pandemie sind nur einige der jüngsten Beispiele für eine sich schnell verändernde Welt. Dies macht die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung so herausfordernd.
"Money has no moral opinion of its own. But in the hands of unscrupulous individuals, it can become a dangerous weapon."
Unsere Services
PwC bietet einen vollständigen Geldwäschepräventionsservice, denn unsere Fachleute vereinen Forensics-, Banken- und Financial Crime-Know-how in einer Person. Damit unterstützen wir Sie bei der Einhaltung Ihrer Verpflichtungen gemäß den geltenden gesetzlichen Bestimmungen.
Transaktionsmonitoring
- Abarbeitung von Treffern im Tool (Support im Tagesgeschäft)
- Nutzbarmachung von KI-Möglichkeiten zur Reduktion von Falschmeldungen („false positives“)
- Unterstützung bei der Erstellung von BKA Meldungen
- Bearbeitung von internen Verdachtsfällen (gemäß FM-GwG)
AML Investigations
- Aufbau einer Investigation Unit inkl. Projektplanung, Scoping und Durchführung von AML Investigations
Risiko- und Gefährdungsanalysen
- Überprüfung und Adaptierung hinsichtlich regulatorischer Anforderungen und Effizienz/Effektivität
Regularien
- Nachbesserung unzureichender Rahmenbedingungen im Zusammenhang mit Geldwäscheprävention (als Ergebnis eines Audits, einer internen Prüfung oder der Prüfung durch ein Aufsichtsorgan)
Learning
- Schulungen und Workshops (inkl. Einhaltung Ihrer Programmanforderungen) sowie Erstellung von Leitfäden
Tools
- Durchführung von Analysen zur Identifikation von Schwachstellen und Lücken (Evaluation von Compliance-Programmen)
Durch langjährige, diverse Branchenkenntnisse sowie breites Know-how finden wir die optimale Lösung für Sie und stehen beratend sowie operativ zur Seite.
AFC Managed Services
Um alle angebotenen Leistungen im Bereich Financial Crime aus einer Hand zu erhalten, verweisen wir auf unsere AFC Managed Services.
Geldwäschezyklus
Wie werden Gelder gewaschen?
(Quelle: UNODC)
Wir sind für Sie da!
Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie PwC Forensics Ihnen im Anti-Financial Crime-Bereich helfen kann? Kontaktieren Sie uns noch heute! Unser engagiertes Team steht bereit, um Ihre Fragen zu beantworten und Sie auf dem Weg zur bestmöglichen AFC-Compliance zu begleiten.
Gemeinsam blicken wir in eine sichere Zukunft!
Weitere Services im Detail
Know your Customer
Wie gut kennen Sie Ihre Kund:innen?
AFC Regulatorik
Praktische Strategien für komplexe Regulatorik
Sanktionen / Embargos
Making Sanctions Compliance easy
Kryptowährungen
Eine sichere Zukunft mit Krypowährungen gewährleisten
