Praktische Strategien für komplexe Regulatorik
So teuer ist die Missachtung von regulatorischen Vorgaben für Unternehmen wirklich:
Ob die Missachtung der Geldwäscherichtlinien oder KYC-Regeln – die fehlende Einhaltung von AFC-Vorgaben hat schwerwiegende Konsequenzen und führt immer häufiger zu erheblichen Geldbußen. Weltweit verhängen prüfende Behörden wie die FMA, BaFin oder Fed gegen Unternehmen immer strengere Strafen bei einem Verstoß gegen AFC-Vorschriften.
In den letzten Jahren haben bspw. führende Banken aufgrund der Nichteinhaltung von Vorschriften hohe Strafen zahlen müssen:
Im Mai 2023 teilte die FMA mit, dass sie gegen die Wiener Städtische Versicherung AG – Vienna Insurance Group wegen Unterlassens der Überprüfung der Identität der wirtschaftlichen Eigentümer:innen durch beweiskräftige Dokumente bei drei Hochrisikokunden sowie wegen Unterlassens der Feststellung, ob es sich bei den Treugeber:innen eines der drei Hochrisikokunden um politisch exponierte Personen handelt, eine Geldstrafe in der Höhe von EUR 367.542 verhängt hat.
Im Juli 2023 hat die US-Notenbank Fed die Deutsche Bank und ihre US-Töchter wegen ungenügender Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche mit einer Strafe von 186 Millionen US-Dollar belegt. Die Deutsche Bank habe in den Jahren 2015 und 2017 festgestellte Mängel noch nicht behoben und unzureichende Kontrollen in Bezug auf frühere Geschäftsbeziehungen zur estnischen Tochter, der Danske Bank.
Bei PwC Forensics sind wir uns bewusst, wie kostspielig und reputationsgefährdend regulatorische Verstöße sein können. Deshalb bieten wir unseren Kund:innen erstklassige Unterstützung im Bereich Regulierungsstrategie und -beratung.
Regulatorische Compliance ist nicht nur eine Verpflichtung – sie ist der Weg, auf dem Integrität und Erfolg Hand in Hand gehen.
Unsere Services
Regulatorische Herausforderungen erfordern umfassendes Fachwissen und eine präzise Vorgehensweise. Bei PwC Forensics bieten wir eine „One-Stop-Shop“-Lösung für die regulatorischen Anforderungen an Sie. Unser Ansatz sieht die Begleitung unserer Kund:innen von Anfang bis Ende durch ein Team hochqualifizierter Fachleute vor, um gemeinsam praktikable Lösungen zu entwickeln und umzusetzen. Unser erfahrenes Team hilft Ihnen dabei, die regulatorischen Vorgaben im Auge zu behalten, um potenzielle Verstöße und Risiken zu vermeiden. Anhand einer maßgeschneiderten Strategie gehen wir auf die Spezifika Ihres Unternehmens ein und sichern die Einhaltung der für Ihr Unternehmen relevanten regulatorischen Vorgaben.
Unser Ziel ist es, Ihnen den Weg zu einer nahtlosen, effizienten und erfolgreichen Einhaltung regulatorischer Vorschriften zu ebnen.
Identifizierung von relevanten regulatorischen Vorgaben
Sie profitieren von der permanenten Beobachtung des Marktes und der regulatorischen Landschaft durch uns und können somit eine frühzeitige Priorisierung und Umsetzung des Themas sicherstellen.
Risk Assessments
Durch eine systematische Analyse können potenzielle Risiken in Bezug auf finanzielle Stabilität, operationelle Prozesse oder Reputationsschäden im Fall der Nichtbeachtung regulatorischer Anforderungen z.B. im Bereich Geldwäsche erkannt werden. Eine fundierte Risikobewertung ermöglicht es Unternehmen, gezielt präventive Maßnahmen zu ergreifen, um potenzielle negative Auswirkungen aus beispielsweise Sanktions- bzw. Geldwäscheverstößen zu minimieren, und trägt somit maßgeblich zur langfristigen Resilienz und zum Unternehmenserfolg bei.
Definition von Maßnahmen und interne Kontrollen
Wir bieten Ihnen nicht nur eine transparente Übersicht über mögliche AFC-Risiken, sondern auch konkrete Handlungsempfehlungen, um diese proaktiv anzugehen. Mit Hilfe unserer Fachleute können Sie Ihr internes Kontrollsystem auf Basis regulatorischer Vorgaben aufbauen, optimieren und erweitern.
Regelmäßige Health Checks
Machen Sie Ihre AFC-Strategie zu einem lebenden Prozess. Eine Status-Quo Analyse stellt die zeitnahe Anpassung bestehender Maßnahmen an die Änderungen in der regulatorischen Landschaft sicher.
Remediation-Programme
Mit uns können Sie aus Ihren Fehlern der Vergangenheit lernen. Gemeinsam sehen wir uns die von externen Behörden gesetzten bzw. angeordneten Maßnahmen an und definieren den besten Weg der Implementierung.
Durch langjährige, diverse Branchenkenntnisse sowie breites Know-how finden wir die optimale Lösung für Sie und stehen beratend sowie operativ zur Seite.
AFC Managed Services
Um alle angebotenen Leistungen im Bereich Financial Crime aus einer Hand zu erhalten, verweisen wir auf unsere AFC Managed Services.
Regulatory News Ticker
Bleiben Sie immer auf dem neuesten Stand und folgen Sie unserem News Ticker zu aktuellen behördlichen Entscheidungen und regulatorischen Updates:
- ER weitet restriktive Maßnahmen der EU gegenüber dem Iran aus
- EK aktualisiert FAQs bezüglich Sanktionen gegen Russland und Belarus
- Die EBA hat einen Bericht über virtuelle IBANs veröfffentlicht
- Archiv
ER weitet restriktive Maßnahmen der EU gegenüber dem Iran aus
Europäischer Rat (ER)
14.05.2024
Der Europäische Rat hat angesichts der militärischen Unterstützung des russischen Angriffskrieges gegen die Ukraine und bewaffneter Gruppen im Nahen Osten und der Region des Roten Meeres durch den Iran beschlossen, den Geltungsbereich des EU-Rahmens für restriktive Maßnahmen gegenüber dem Iran auszudehnen.
Es wurden weitere Personen und Organisationen gelistet, die iranische Raketen und Drohnen liefern, verkaufen oder anderweitig an deren Weitergabe beteiligt sind. Des Weiteren wird verboten, bei der Entwicklung und Herstellung von Drohnen verwendete Komponenten, aus der EU in den Iran zu exportieren.
EK aktualisiert FAQs bezüglich Sanktionen gegen Russland und Belarus
Euopäische Kommission (EK)
14.05.2024
Die EU aktualisierte am 14.05.2024 vier Punkte der FAQs bezüglich Medien. Diese Aktualisierung betrifft die Verwendung und Konsumation von Produktionen von Medienunternehmen, die mit einem Aussendungsverbot in der EU belegt sind, weil sie russische Propaganda verbreiten.
Die EBA hat einen Bericht über virtuelle IBANs veröfffentlicht
European Banking Authority (EBA)14.05.2024
Der Bericht stellt die Merkmale virtueller IBANs dar, erläutert verschiedene Anwendungsfälle, die die EBA auf dem Markt beobachtet hat, fasst die potenziellen Vorteile zusammen, die von den Marktteilnehmern wahrgenommen werden, und identifiziert Herausforderungen und Probleme, die mit dieser Praxis verbunden sind.
Die Ergebnisse der EBA deuten darauf hin, dass virtuelle IBANs von der Industrie und den nationalen Behörden nicht immer als solche anerkannt werden, da es an einer Definition mangelt, die allgemein anwendbar wäre und die unterschiedlichen Anwendungsfälle berücksichtigen würde. Der Bericht enthält Empfehlungen dazu, wie das EU-Recht präzisiert werden könnte und welche Maßnahmen die zuständigen nationalen Behörden ergreifen könnten, um diese Probleme anzugehen.
Archiv
In unserem Archiv finden Sie die Newsticker der letzten Wochen.
Wir sind für Sie da!
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Gemeinsam blicken wir in eine sichere Zukunft!
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